当前位置:恒生指数网 > 指数基金 >

工银添益快线货币[000848]基金投资指南

基金全称:工银瑞信添益快线货币市场基金

基金简称:工银添益快线货币

基金代码:000848(前端)

基金类型:货币型

发行日期:2021年10月17日

基金管理人:工银瑞信基金

基金托管人:农业银行

管理费率:0.33%(每年)

托管费率:0.04%(每年)

销售服务费率:0.25%(前端)

最高认购费率:0.00%

最高申购费率:0.00%

最高赎回费率:0.00%

投资目标:在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资预期年化预期收益。

风险预期年化预期收益特征:本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品。在一般情况下,其风险与历史预期年化预期收益均低于一般债券型基金,也低于混合型基金与股票型基金。

投资范围:本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他货币市场工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险预期年化预期收益特征的前提下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开份额持有人大会,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

分红政策:本基金预期年化预期收益分配应遵循下列原则: 1、本基金的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金预期年化预期收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金预期年化预期收益情况,以每日基金已实现净预期年化预期收益为基准,为投资人每日计算当日预期年化预期收益并分配,每日结转。投资人当日预期年化预期收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按截尾原则处理,因截尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日预期年化预期收益情况,将当日预期年化预期收益全部分配,若当日已实现净预期年化预期收益大于零时,为投资人记正预期年化预期收益;若当日已实现净预期年化预期收益小于零时,为投资人记负预期年化预期收益;若当日已实现净预期年化预期收益等于零时,当日投资人不记预期年化预期收益; 5、本基金每日进行预期年化预期收益计算并分配时,每日预期年化预期收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金预期年化预期收益;若投资人在当日预期年化预期收益支付时,其当日净预期年化预期收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额;其当日净预期年化预期收益为负值,则缩减投资人基金份额;其当日净预期年化预期收益为零,则保持投资人基金份额不变; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的预期年化预期收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的预期年化预期收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定; 8、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下调整基金预期年化预期收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议,但应于变更实施日前在指定媒介公告。

标题:工银添益快线货币[000848]基金投资指南

如若转载,请注明出处:http://www.hsindex.com/hengzhi/50276.html