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银河润利保本混合型证券投资基金(519675)怎么样如何申购

由于市场中保本基金数量稀缺,且保本基金仅对认购资金进行保本,因此新发行保本基金更具有投资价值。银河润利保本基金将于明日正式发行,产品的保本周期为两年,保本范围包括基金份额的净认购金额、认购费用以及募集期间的认购利息。

银河润利保本混合型证券投资基金基本概况

基金代码519675(场内认购代码:521675);基金类型:契约型开放式保本混合型基金;募集期:本基金募集期为2021年7月18日至2021年7月31日。基金管理人可以根据认购情况提前终止或延迟发售时间,但最长不得超过3个月的基金募集期。

基金管理人:银河基金管理有限公司;基金托管人:北京银行股份有限公司;

募集期:本基金将自2021年7月18日至2021年7月31日,通过场内和场外两种方式向社会公开发售。

场外发售渠道为基金管理人的直销机构及场外代销机构的代销网点;场内发售渠道为通过上海证券交易所(以下简称“上证所”)开放式基金销售系统办理相关业务的上证所会员单位。

直销机构:银河基金管理有限公司及其北京分公司、深圳分公司、广州分公司、哈尔滨分公司、南京分公司、银河基金管理有限公司网上交易平台。

场外代销机构:北京银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、东莞农村商业银行股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、中国国际金融有限公司、中山证券有限责任公司、诚浩证券有限责任公司、中信建投证券股份有限公司、广州证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司、中航证券有限公司、华安证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、德邦证券有限责任公司、国联证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、金元证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中信证券(山东)有限责任公司、中信证券(浙江)有限责任公司、华龙证券有限责任公司、东海证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、第一创业证券股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司。

场内代销机构:通过上证所基金销售系统办理相关业务的上证所会员单位。

银河润利保本基金申购门槛和限额

1、 投资者通过本公司网上交易系统办理本基金认购业务单笔认购最低金额为10元。

2、投资者通过场外代销机构首次认购基金份额单笔最低限额为人民币10元,追加认购单笔最低限额为人民币10元。

3、场内交易时,投资者通过上证所会员单位首次认购基金份额单笔最低限额为人民币1,000元,且每笔认购金额必须是100元的整数倍,同时单笔认购最高不超过99,999,900元。

4、如发生比例配售,认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。

5、基金管理人可根据市场状况和投资者需求调整直销机构的最低认购标准,并及时公告。

6、投资者在募集期内可以多次认购基金份额,但认购申请一旦被受理,即不得撤销。

本基金在募集期内最终确认的有效认购金额(含认购费)拟不超过30亿元人民币(不包括募集期利息)。投资者欲购买本基金,需开立中国证券登记结算公司的上海开放式基金账户。在基金募集期间,投资者的开户和认购申请可同时办理。

投资者通过场外代销机构首次认购基金份额单笔最低限额为人民币10元,追加认购单笔最低限额为人民币10元。投资者通过本公司网上交易系统办理本基金认购业务,单笔认购最低金额为10元。

场内交易时,投资者通过上证所会员单位首次认购基金份额单笔最低限额为人民币1,000元,且每笔认购金额必须是100元的整数倍,同时单笔认购最高不超过99,999,900元。

根据中国证监会规定,一个投资者只能开设和使用一个基金账户;不得非法利用他人账户或资金进行认购,也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。

银河润利保本基金投资策略

银河润利保本将采用优化的恒定比例投资保险策略,并引入保证人,保证本金安全。基金投资对象上,债券、国债期货等固定预期年化预期收益类资产占基金资产的比例不低于60%,而股票、权证等权益类资产占基金资产的比例不高于40%。基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下,力争实现基金资产在保本周期内的稳定增值。

银河润利保本基金认购费率

通过基金管理人的直销柜台认购本基金的养老金客户认购费率如下:

认购金额(含认购费) 认购费率

50 万元以下 0.06%

50 万元(含)-200 万元 0.04%

200 万元(含)-500 万元 0.02%

500 万元(含)以上 1000 元/笔

除养老金客户外的其他投资人认购本基金的认购费率如下:

认购金额(含认购费) 认购费率

50 万元以下 0.60%

50 万元(含)-200 万元 0.40%

200 万元(含)-500 万元 0.20%

500 万元(含)以上 1000 元/笔

当需要采取末日比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时,投资者认购费按照认购申请确认金额所对应的费率计算,由于确认金额低于实际申请金额,可能会出现确认金额的适用费率高于实际申请金额适用费率的情况,敬请投资者注意。

本基金认购费由认购人承担,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

银河润利保本基金认购份额的计算

本基金的认购价格为每份基金份额1.00元人民币。计算公式如下:

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值

场外认购的有效份额精确到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生的预期年化预期收益或损失由基金财产承担。

场内认购的有效份额保留到整数位,剩余部分按每份基金的认购价格折回金额返还投资人,折回金额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部份四舍五入,由此产生的预期年化预期收益和损失由基金财产承担。

例一:某投资人(养老金客户)投资100,000元认购本基金,如果认购期内认购资金获得的利息为30元,则其可得到的基金份额计算如下:

净认购金额=100,000/(1+0.06%)=99,940.04元

认购费用=100,000-99,940.04=59.96元

认购份额=(99,940.04+30)/1.00=99,970.04份

如果投资人是场外认购,则认购份额为99,970.04份;如果投资人是场内认购,认购份额为99,970份,其余0.04份对应的金额返还给投资人。

例二:某投资人(非养老金客户)投资100,000元认购本基金,如果认购期内认购资金获得的利息为30元,则其可得到的基金份额计算如下:

净认购金额=100,000/(1+0.60%)=99,403.58元

认购费用=100,000-99,403.58=596.42元

认购份额=(99,403.58+30)/1.00=99,433.58份

如果投资人是场外认购,则认购份额为99,433.58份;如果投资人是场内认购,认购份额为99,433份,其余0.58份对应的金额返还给投资人。

标题:银河润利保本混合型证券投资基金(519675)怎么样如何申购

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