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基金管理人和基金托管人的区别

俗话说活到老学到老,只有真正的理解相关词汇,才能更好的进行投资,那基金管理人和基金托管人的区别是什么呢?

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基金管理人:

他们凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,使得基金持有人获取尽可能多预期年化预期收益的机构。基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。

基金托管人:

基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全,基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。

基金管理人和基金托管人的区别:

1、资格方面

基金托管人:

1.设有专门的基金托管部

2.实收资本不少于80亿元

3.有足够的熟悉托管业务的专职人员

4.具备安全保管基金全部资产的条件

5.具备安全、高效的清算、交割能力。

基金管理人:

1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元

2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立

3.有完整的组织结构

4.有足够的、合格的专业人才

5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。

2、职责方面

基金托管人职责:

1.安全保管基金的全部资产

2.执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来

3.监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告

4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

5.保存基金的会计帐册、记录15年以上

6.出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告

7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

基金管理人的职责则:

1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产

2.及时、足额向基金持有人支付基金预期年化预期收益

3.保存基金的会计帐册、记录15年以上

4.编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告

5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值

6.基金章程或基金契约规定的其他职责。

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